Startpagina / Samenvattingen / Financiele rekenkunde en beslissingscalculaties / formule-rentenota-intrestrekening

Toepassingen enkelvoudige intrest en disconto - Intrestrekening bij een rekening courantkrediet

3 belangrijke vragen over Toepassingen enkelvoudige intrest en disconto - Intrestrekening bij een rekening courantkrediet

Wat stellen banken samen voor de intrestrekening?

een rentenota

Welke formule wordt gebruikt voor rentenummers?

De formule K*D*P / 100*360 gesplitst in K*D/100 * P/360

Voorbeeld 2,1
Rekening-courantkrediet bij een bank (kredietplafond 500.000). Intrest 10% per jaar. Verschuldigd saldo 1 januari €50.000. Mutaties 1e kwartaal:
Vervaldag            Mutatie
10 januari             Overschrijving van €100.000 naar de gewone rekening
31 januari             Betaling van de eerste termijn van de nieuwbouw €200.000
20 februari          Betaling aan leveranciers €150.000.
De vervaldag = 1e interestdag. Maanden/ jaar =juiste aantal dagen. Stel de rentenota samen over het eerste kwartaal:

Vervaldag                          Dagen               Rentenummers = K*D/100
1 januari       D   50.000         9                     4500
10 januari    D- 100.000
                    D 150.000        21                    31.500
31 januari   D 200.000
                    D 350.000      20                     70.000
20 februari D- 150.000
31 maart      D 500.000      40                     200.000
                                     Intrest 1e kwartaal: 306.000 * 10/365 = €8.383,56