Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van H4. Betalen, sparen en beleggen

• h4

  Dit is een preview. Er zijn 61 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 15/07/2016
  Laat hier meer flashcards zien

• Bij een betaalrekening op naam van twee personen of meer is er een verschil tussen een:

  -en/of rekening. Rekening op meerdere namen. Rekeninghouders zowel samen als individueel gebruiken. 
  -en/en rekening. Rekening op meerdere namen. Alleen gezamenlijk gebruiken. Elke overeenkomst samen tekenen, tenzij elkaar machtigen.

• Waarop kan een klant betaalrekeningen vergelijken, welke kenmerken selectie?

  Kosten per jaar;elke bank brengt kosten in rekening voor een betaalrekening.
  Kosten voor een tweede pas. 
  Rente voor rood staan; rente betalen over negatief saldo.
  Rente op saldo; rente over positief saldo
  Kosten creditcard.

• Wat is de procedure voor het openen van een betaalrekening?

  - voeren intakegesprek; wie is de klant, wat is het doel (criminaliteit)?
  - legitimeren; klant moet zich legitimeren.
  - uitvoeren toetsen; drie uitvoeren toetsen of de klant in het klantenbestand kan worden opgenomen. (BKR, VIS, EVA) 
  - aanleggen dossier; de bank legt een dossier aan.

• Voor faciliteiten zoals internetbankieren of rood staan brengen banken kosten in rekening. Als een klant een debetstand op zijn rekening wilt......

  moet de medewerker onderzoeken of dit verantwoord is.

• Elke bank kan bij het ................ gegevens opvragen via de zogenaamde ....toets. Het ......registreert gegevens van klanten die een krediet afsluiten.

  Bureau Krediet Registratie BKR
  BKR
  
  Een bank kan een potentiële klant met slecht betaalgedrag weigeren.

• Bankmedewerkers kunnen via een .....controleren of legitimatiebewijzen geldig, niet vermist of gestolen zijn. Dit wordt bij de meeste banken automatisch uitgevoerd.

  VIS-toets
  Verificatie Informatie Systeem

• Via de .....controleren bankmedewerkers of personen en bedrijven in het verleden misbruik hebben gemaakt van financiële dienstverleners. In dit register staan personen en bedrijven die betrokken zijn geweest bij fraude, oplichting en witwaspraktijken.

  EVA-toets
  Externe Verwijzings Applicatie 
  Wanneer een klant geregistreerd staat moet de adviseur contact opnemen met de afdeling fraudebestrijding van de bank.

• Van iedere klant wordt een dossier aangemaakt. Dit dossier bevat in beginsel de volgende gegevens:

  Ondertekende aanvraagformulier voor openen betaalrekening
  Kopie ID met datum ontvangst en handtekening bankmedewerker
  Burgerservicenummer
  Bewijs van adres klant
  Loonstrookje
  Kopie van de BKR, VIS en EVA toets
  Eventueel ondertekend aanvraag creditcard
  Eventueel ondertekend elektronische dienstenovereenkomst

• In het kader van Europese regelgeving krijgt elke inwoner van de Single Euro Payment Area (SEPA) een rekeningnummer van 18 tekens, ook wel ....

  IBAN International Bank Account Number
  
  Landcode Controlegetal Bankcode Rekeningnummer

• In hoofdlijn zijn er twee betaalvormen te onderscheiden, namelijk:

  Toonbankbetaling; betaling bij verkooppunt waarbij koper en verkopen beide aanwezig zijn. Winkel.
  Girale betaling; betaler en ontvanger niet in directe omgeving. Verkoop op afstand.