Dit is het werkterrein van financieel management dat te maken heeft met het opstellen en verstrekken van advies en financiële producten aan particulieren, bedrijven en overheden.

Het omvat veel verschillende functies, in het bankwezen en andere instellingen, vermogensbeheer, investeringen, onroerend goed en het verzekeringswezen.

Deze beheren de financiële zaken van de organisatie.
Ze zijn verantwoordelijk voor zaken zoals planning, kredietverstrekking, het goedkeuren van grote uitgaven en het genereren van cash voor de operationele activiteiten van het bedrijf.

De eigenaar genereert het benodigde kapitaal hoofdzakelijk uit eigen  middelen of leningen en is verantwoordelijk voor alle financiële  beslissingen.

De eigenaar is persoonlijk aansprakelijk - zijn totale vermogen (en niet enkel het geïnvesteerde kapitaal) kan door schuldeisers worden gevorderd.