Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van Weetjes PE

• Weetjes PE

  Dit is een preview. Er zijn 43 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 08/02/2015
  Laat hier meer flashcards zien

• Wanneer is gespreide betaling van advieskosten mogelijk:

  1. De gespreide betaling niet langer duurt dan 24 maanden
  2. Er geen rente of andere kosten in rekening worden gebracht
  3. De advieskosten apart vermeld staan op de factuur
  4. Indien er sprake is van advies en bemiddelingskosten of distributekosten

• Indien een woning wordt geërfd is het mogelijk om uitstel te krijgen van de te betalen erfbelasting. Hier zijn voorwaarden aan verboden. Welke zijn dat?

  • De woning dient te koop te staan
  • Uitstel wordt in principe verleend voor maximaal een jaar, indien de woning nog niet verkocht is, kan verlenging gevraagd worden
  • Indien de aanslag hoger is dan 50.000 wordt er hypotheek gevestigd op de woning door de belastingdienst

  
  Uiterlijk 8 maanden na het overlijden van de erflater dient er aangifte erfbelasting te worden gedaan. Indien het een woning betreft en de aanslag is > dan 50.000 kan er een jaar uitstel worden verkregen. In de praktijk gaat de belastingdienst hier coulance mee om.

• Welke informatie vindt je terug in een dienstverleningsdocument?

  In een dienstverleningsdocument vind je de aard en reikwijdte van de dienstverlening van een adviseur terug. Het geeft antwoord op de vragen:
  
  

  1. Welke diensten verrichten wij?
  2. Hoe betaalt u ons"?
  3. Hoeveel bedraagt de hoogte van onze vergoeding?

• Welke 5  omstandigheden spelen een rol bij de vraag of een vergoeding kennelijk onredelijk is?

  1. Of het bedrag dat de dienstverlener in rekening brengt redelijk is gezien het aantal uren dat eraan besteed is
  2. De vraag of het aantal uren dat besteed is onredelijk is gezien de reikwijdte van het advies
  3. De vraag of de reikwijdte van het advies onredelijk is gezien de adviesvraag/ behoefte van de klant
  4. De vraag of het in de branche gebruikelijk is om bepaalde diensten in rekening te brengen
  5. De vraag of het uurtarief dat de dienstverlener in rekening brengt onredelijk is gelet op zijn specialisatiegraad

• Wat houdt de verplichting transparantie over provisie voor schadeverzekeringen in?

  De verplichting om vanaf 1 januari 2012 klanten die vragen aan de adviseur hoeveel provisie hij ontvangt hierover op begrijpelijke wijze te informeren.

• Wat houdt het bonusverbod in voor verzekeraars?

  Het bonusverbod houdt in dat er geen extra vergoeding mag worden gegeven aan tussenpersonen na het bereiken van een bepaalde omzet bij een verzekeraar.
  
  Dit verbod geldt voor geld en goederen

• Aan welke voorwaarden moet worden voldaan om aan de stamrechtvrijstelling te voldoen?

  1. De aard en de omvang van de vrijgestelde stamrechtaanspraak is op 31 december 2013 voldoende bepaald of bepaalbaar.
  2. Vóór 1 januari 2014 dient een vaststellingsovereenkomst te zijn getekend.
  3. De ontslagdatum dient op 31 december 2013 vast te staan (feitelijk ontslag hoeft niet per se in 2013 te zijn gelegen, wel moet het aangezegd zijn vóór 1 januari 2014 en moet het binnen een korte termijn worden uitgevoerd.

• Wat geldt mbt beleggingen waarvoor geen vergunning nodig is?

  1. De investering is minimaal 100.000
  2. Beleggingsobjecten die deel uitmaken van een serie. Het beleggingsobject maakt onderdeel uit van een serie van maximaal 19 objecten
  3. Er is geen vergunningsplicht

• Wat is de belangrijkste doelstelling van de Pensioen Wet?

  • Het waarborgen van pensioentoezeggingen
  • Zeker zijn dat het pensioen wordt uitgekeerd

• Welke gegevens bevat een klantprofiel?

  1. Financiële positie
  2. Kennis en ervaring
  3. Doelstellingen
  4. Risicobereidheid