Startpagina / Samenvattingen / wft leven / klantprofiel-execution-verplicht

Beleggen - Zorgplicht en klantprofiel

6 belangrijke vragen over Beleggen - Zorgplicht en klantprofiel

Sinds wanneer is het bij de advisering van complexe producten verplicht om een klantprofiel op te stellen?

Sinds 1 juli 2006 is het verplicht om een klantprofiel op te stellen.

Is voor het adviseren over schadeverzekeringen een klantprofiel nodig?

Nee voor schadeverzekeringen hoeft geen klantprofiel te worden opgemaakt.

Wat houdt de Yield curve in?

De Yieldcurve of rentecurve is een grafiek die het verband weergeeft tussen de looptijd van een vastrentende belegging enerzijds en de daarop te ontvangen marktrente anderzijds

Eist de wet dat klantprofiel ondertekend is?

Nee.

In welke gevallen volstaat een waarschuwingsplicht niet, maar is een weigeringsplicht van kracht?

Wanneer een onderneming niet beschikt over relevante informatie die voor de dienstverlening noodzakelijk is.

Dit geldt voor de volgende diensten:

Beleggingsadvies
Vermogensbeheer
Advisering in kredieten, levensverzekeringen en inkomensvervangende verzekeringen (woonlastenverzekeringen)

Voor overige beleggingsdiensten (w.o. execution only van complexe financiële instrumenten) volstaat de actieve waarschuwingsplicht

Wat is kenmerkend bij verkoop execution only?

Het initiatief ligt primair bij de consument.

Indien de klant vraagt om een dienst in antwoord op een gepersonaliseerde tot de klant gerichte mededeling dan is geen sprake van execution only