Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van Zelfstudie Vaardigheden, Competenties en Professioneel Gedrag

• Hoofdstuk 1

  Dit is een preview. Er zijn 34 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 04/01/2015
  Laat hier meer flashcards zien

• In welke gevallen is een persoon GEEN adviseur volgens de Wft?

  Geen adviseur indien hij:
  
  

  • Een algemene aanbeveling doet. (algemene uitleg over een product maar adviseert geen specifiek product)
  • Algemene informatie geeft over producten. (ook al leidt dit tot verkoop dan is er nog geen sprake van advies)
  • Schades begeleidt. Een persoon die uitsluitend schades begeleid is geen adviseur volgens de Wft

• Welke informatie geeft de DVD?

  • Aard en reikwijdte dienstverlening
  • De beloning die hier tegenover staat
  • De belangen die van invloed kunnen zijn op de dienstverlening

• Wat is een DVD generator?

  Een adviseur kan een standaard DVD maken met de zogeheten DVD generator. Deze is te vinden in het digitaal loket van de AFM

• Wanneer moet een adviseur een factuur opstellen?

  • Het moet gaan om het leveren van goederen en diensten aan ondernemers, of rechtspersonen die geen ondernemer zijn (verenigingen en stichtingen). Er is GEEN verplichting tot het opstellen van en factuur als het gaat om particuliere klanten.
  • De adviseur over de geleverde goederen en diensten btw moet afdragen.

  
  Bijvoorbeeld bij het geven van een second opinion. Deze heeft niet als doelstelling het afsluiten van een product waardoor BTW in rekening gebracht moet worden.

• Hoe lang moet een dossier volgens de WFT bewaard blijven?

  In de WFT staat minimaal één jaar. Echter voor de zorgplicht uit het Burgerlijk Wetboek is het verstandig het langer te bewaren.

• Wat verstaat de Wbp onder verwerken van persoonsgegevens?

  Onder verwerking van persoonsgegevens verstaat de Wbp alles wat met klantgegevens kan worden gedaan.. Van verzamelen van gegevesn tot vernietigen van gegevens

• Waar wordt de integriteit van een adviseur binnen de financiële dienstverlening door bepaald?

  De integriteit van de adviseur binnen de financiële dienstverlening wordt door twee zaken bepaald namelijk:
  
  

  1. Het karakter van de adviseur
  2. De middelen die hij krijgt aangereikt van de financiële dienstverlener om wel of niet integer te kunnen handelen

• Welke drie zaken kunnen er toe bijdragen dat een financieel advies op enig moment niet meer passend is.

  Er kunnen drie oorzaken zijn waarom een financieel advies op enig moment niet meer passend is.
  
  

  1. Situatie van de klant is gewijzigd
  2. Wetswijzigingen
  3. Bepaalde productontwikkelingen

• Welke vier gegevens staan minimaal in een klachtenadministratie?

  De vier gegevens die minimaal in een klachtenregistratie staan zijn:
  
  

  1. Gegevens van de klager
  2. Klacht zelf (de van de klant ontvangen klacht)
  3. Omschrijving van de klacht
  4. Wijze van afhandeling

• Wat houdt de trechtertechniek in tijdens gesprek met de klant?

  • De adviseur begint met de vraag waarop de klant een breed antwoord kan geven (open vraag)
  • Hierna doorvragen (weer open vraag)
  • Geleidelijk versmalt de adviseur het gespreksonderwerp, in dialoog met de klant
  • De adviseur sluit af met een samenvatting over het onderwerp en een controle vraag

  
  Op de gegeven antwoorden kan de adviseur zijn oplossingsvoorstel laten aansluiten